Finanças Cinco dicas para profissionais planejadores financeiros Pesquisa realizada pelo Instituto Locomotiva com 1.501 entrevistados, 90% admitiram ter a necessidade de uma educação financeira

Segundo a Federação Brasileira de Bancos (Febraban), a saúde financeira está no topo da lista de preocupações dos brasileiros | Foto: reprodução

O planejador financeiro é considerado um profissional fundamental para a saúde financeira de indivíduos e famílias que almejam investimentos a fim de expandir os horizontes. Projetar novas conquistas, ampliar patrimônio ou ainda, conseguir fazer uma viagem ao exterior, comprar um novo carro ou um imóvel pode se tornar mais fácil com o trabalho de uma pessoa qualificada para estruturar os investimentos.

Segundo a Federação Brasileira de Bancos (Febraban), a saúde financeira está no topo da lista de preocupações dos brasileiros. Em outra pesquisa realizada pelo Instituto Locomotiva com 1.501 entrevistados, 90% admitiram ter a necessidade de uma educação financeira.

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Nesse contexto, entra a figura do planejador financeiro, que é uma profissão relativamente nova no Brasil, mas que ganhou espaço nos últimos cinco anos, com o aumento da procura por educação financeira, fruto da conscientização da importância de organizar o próprio dinheiro.

“Vivemos em uma sociedade com profundos problemas financeiros e com grande parte das famílias incapazes de lidar com suas próprias finanças pessoais. Nos últimos anos, isso tem se tornado cada vez mais evidente e abriu oportunidade para inúmeras iniciativas, profissionais e tecnologias em finanças pessoais”, diz o CEO e cofundador da startup Meu Vista, Luiz Fernando Schvartzman.

Segundo a Financial Planning Standards Board (FPSB), o Brasil é o segundo país com maior crescimento de planejadores financeiros CFP. Em 2020, o país passou da 8ª para 5ª posição no ranking global dessa profissão. O aumento de portadores do título foi de 15,83%.

Mas como se tornar um planejador financeiro? Qual o perfil do profissional e o que ele precisa entregar ao cliente? Para sanar essas dúvidas confira as dicas que podem alavancar a profissão de Planejador financeiro.

Afinidade com a profissão: para se tornar um planejador financeiro é preciso gostar de finanças e ter o propósito de ajudar as pessoas. A empatia, quando você se coloca no lugar do outro, é fundamental para o profissional da área. Assim é possível compreender aspectos emocionais, fragilidades e expectativas do cliente e a partir desse ponto, dialogar com todas as informações para a construção de um projeto financeiro;
Qualificação: a tendência do mercado é dar oportunidade a aqueles que se especializam, portanto a qualificação, com cursos sobre finanças, metodologia de trabalho e economia comportamental;
Use Atividades da função: o trabalho do planejador financeiro envolve coleta de dados por meio de reuniões para troca de informações, análise dos problemas a fim de planejar estratégias e avaliar resultados e no final desse processo, criar um plano financeiro de acordo com o perfil e expectativas do cliente.
Posicionamento de mercado: saber como vender e como se posicionar no mercado também são essenciais. No Brasil a profissão não é regulamentada e não existe do profissional uma certificação específica, mas ter conhecimento técnico e sensibilidade para entender o mercado financeiro faz a excelência de um planejador financeiro. Dessa forma, buscar por cursos de qualificação torna-se a melhor opção.

Luiz Fernando Schvartzman, CEO Meu Vista | Foto: Natalia Cuti

Sobre o Meu Vista

A Fintech surgiu em setembro de 2020 e conecta planejadores financeiros com clientes usando tecnologia. A proposta da empresa é expandir o mercado e a atuação do planejador financeiro com ferramentas, tecnologia, comunidade, treinamentos e principalmente a liberdade de atuação para o planejador autônomo. Saiba mais em: Link.